Dal 3 gennaio 2018 sono in vigore il Regolamento (UE) n. 600/2014 ("MiFIR") e la Direttiva (UE) 65/2014 relativi ai mercati degli strumenti finanziari (congiuntamente, “MiFID II”) volti al complessivo riordino della disciplina sui mercati degli strumenti finanziari introdotta nel 2004 con la Direttiva 2004/39/CE (“MiFID I”).

La MiFID II, sostituendo la previgente legislazione europea e nazionale, è stata recepita nel nostro ordinamento con il Decreto Legislativo 3 agosto 2017, n. 129 con l’obiettivo di rafforzare la tutela e trasparenza degli investitori attraverso la previsione di requisiti rigorosi in materia di organizzazione e di norme di comportamento per gli intermediari finanziari nonché di trasparenza e vigilanza dei mercati finanziari.

Di seguito le principali novità introdotte dalla normativa:

• distinzione del servizio di consulenza in materia di investimenti in due tipologie alternative: consulenza su base indipendente e su base non indipendente (servizio non offerto dal Gruppo UBI allo stato attuale)
• specifica dichiarazione contenente le ragioni per le quali un servizio o uno strumento finanziario risulti adeguato al Cliente nell’ambito del contratto di consulenza
• valutazione periodica dell’adeguatezza del portafoglio nell’ambito del contratto di consulenza
• più stringenti regole procedurali in materia di realizzazione, selezione e distribuzione dei prodotti finanziari in relazione alla tipologia di clientela (c.d. Target Market)
• nuove segnalazioni alle Autorità di Vigilanza delle operazioni disposte dai Clienti unitamente ai relativi dati identificativi
• maggiori informazioni sui costi ed oneri nonché sugli incentivi connessi alla effettiva prestazione dei servizi di investimento
• rendicontazione degli strumenti finanziari detenuti dalla Banca con una frequenza maggiore di quella attualmente prevista
• introduzione di una nuova tipologia di sede di negoziazione multilaterale (Organised Trading Facilities - OTF), destinata alla trattazione di obbligazioni, strumenti finanziari strutturati, quote di emissione e strumenti derivati
• registrazione delle conversazioni o delle comunicazioni telefoniche, che daranno luogo o potranno dar luogo ad operazioni.

Ti invitiamo a recarti in filiale per eventuali informazioni di dettaglio o richieste di chiarimento.

Policy sintetica conflitti di interesse
Documento informativo di sintesi sulla strategia di trasmissione ed esecuzione di ordini su strumenti finanziari
Internalizzatore sistematico
2018 - Relazione sulla qualità dell’esecuzione degli ordini

Per approfondire le novità introdotte dalla normativa MiFID II scarica l'infografica o guarda il video.